知县详阅了济公所写的单子后，转向汤二询问：“你说这包袱是你的，那么里面都有哪些物件？你若能准确描述，包袱就归你；如果你说的不对，那我将以图财害命的罪名处置你。”汤二回答：“我那包袱里有两匹碎花水红绫，两匹松江白布，两吊用红头绳串好的铜钱，一块红绫布料，一顶旧头巾，一套旧裤褂，一双旧鞋，以及二百两纹银，除此之外再无他物。”知县听罢，询问济公：“你所写与汤二所述一致，这包袱该如何判给？”济公补充道：“老爷还需明确一点，老爷应当问他银子具体有多少块？”汤二说只知道是二百两银子，不清楚具体的块数。知县闻言大怒，命人打开包袱核对，除了银子确认为三十七块之外，其余物件均与描述相符。知县质问汤二：“你既然声称是自己财物，为何不清楚银子的具体数目？这分明是有问题的。”汤二辩解说：“我确实没有图财害命，这包袱是别人给我的。老爷如果不信，可以传唤给我包袱的人来对质，那个人就是本县的孝廉李文芳，他是我的主人，包袱是他给的，我绝对没有杀人夺财。”
知县于是命手下查明本县是否有多个名为李文芳的孝廉，书吏回复只有一个孝廉李文芳。知县下令传唤李文芳上堂对质。李文芳当时正在书房生闷气，得知被传唤上堂，惊讶之余跟随差役来到公堂。他看到汤二正跪在地上，旁边站着的那个穷和尚他也一头雾水。汤二向李文芳辩解：“员外，这包袱是你给我的，现在他却说我图财害命。”济公在一旁补充：“就算你拉出后台撑腰，我们也得看看到底谁有理。”知县接着问李文芳：“你认识这个人吗？”
李文芳犹豫再三，担心自己卷入不必要的麻烦，便回答：“禀告大人，孝廉不认识他，包袱也不是我给的。”知县听后大怒，厉声道：“大胆狂徒，不施刑罚，你还不肯老实交代！来人，准备夹棍！”随着堂上一阵吆喝，夹棍摆了出来，吓得汤二脸色苍白，连忙说：“老爷不必动刑，我还有其他事情要禀告，我和李文芳之间另有一桩案子。”
汤二坦白道：“小人原籍四川，从小就服侍李家二员外读书，期盼他能高中做官，我们也能随之发达。不幸的是，我家二员外患病离世，我因此沮丧不已，整日借酒浇愁。有一天，我家大员外李文芳趁我酒醉之际，问我是否愿意为了发财冒险。我说，人总追求利益，我也不例外。李文芳便提出，只要我能赤身藏在我二主母的院子里，等到他生日那天，他会让人敲门，我从院内出来，就可以得到二百两银子。我当时被金钱诱惑，答应了他的条件。昨天夜里，我悄悄藏在二主母院中，待到深夜时，我脱下衣服放在床上，藏在床下。我看到二主母抱着孩子入睡后，便趁机溜出，刚出门就被李文芳和赵海明看见，但他们没抓到我，我躲在花园书房内。天亮后，我发现二主母被休弃，孩子被留下，奶娘虽然哭泣但仍不愿离去。原来李文芳企图谋夺家产，因此给了我二百两银子和一些绫罗绸缎，剩余的部分承诺明年再给我。我本打算带着银子回家，却不料碰到了这个和尚，他指控我图财害命，但实际上我没有做过那样的事情。这些都是实情，小人绝无欺瞒。”
知县听完汤二的陈述后，终于明白了整个事件的来龙去脉，记录人员快速记录供词。知县心中暗骂李文芳是个无良之徒，身为孝廉却做出如此丧尽天良的事情。
招房先生完成了记录，知县下令将赵氏、李氏以及赵海明带上公堂，让招房先生宣读汤二的供词。赵海明听后才明白自己的女儿实际上是个贞节烈女，内心充满悔恨，差点害死她，不由得痛心疾首，连连向知县叩头，恳求为其主持公道。知县怒不可遏，厉声谴责李文芳：“你身为孝廉，本当遵纪守法，却做出如此伤天害理之事，为人子不孝，将来为臣必然不忠，对待兄弟不义，交友亦难谓诚信。你兄弟去世后，你本应怜悯他的遗孀，这也是你李氏家族的德行体现。赵氏恪守贞节，你却对她心怀恶意，设计如此狠毒的计谋，就算你死后堕入幽冥，又如何面对你兄弟李文元的亡魂？你明知故犯，本县必将严惩，你选择认打还是认罚？”
李文芳惶恐不安，自觉颜面尽失，心中愧疚，无言以对，只好乞求知县开恩，询问认打认罚的具体内容。知县告诉他，认打的话，不仅要上奏上级取消他的孝廉身份，还要对其进行严厉处分；若选择认罚，则需将家中所有产业交由赵氏管理，同时签订书面协议，若赵氏母子有任何闪失，将承担法律责任。此外，他还需缴纳五千两银子，用于为赵氏请旌表、立牌坊，并且要亲自组织当地绅士，用轿子将赵氏迎回。否则，仍将严惩不贷。李文芳无奈之下，选择了认罚，并表示愿意遵从知县的判决。
知县又下令惩罚赵海明，指出他不明是非，差点逼死贞节妇人，赵海明同样面临认打或认罚的选择。最终，赵海明选择了认罚，并自愿捐出三千两银子，在公堂上交付，用以给女儿建造一座节烈祠，以流传后世。李氏也被知县警告，要求她真心实意照顾赵氏，并且尽心尽力抚养孩子。
针对汤二，知县严厉斥责他忘恩负义，不仅没有在赵氏身边尽忠，反而勾结他人谋夺家产，陷害贞节烈妇。知县下令杖责汤二八十板，戴上重枷，在当地示众三个月，然后遣返原籍，交由地方官严格管教。
案件处理完毕后，李文芳依照知县的判决，邀请当地绅士一同将赵氏迎回家中，与孩子团聚。然而知县此时却对如何处置济公感到为难，倘若没有济公，此案不可能得以解决，但如果顺着济公的说法，还得为他找出所谓“香火道”的凶手。知县琢磨着要假装威吓济公一番，随便打几下板子，然后将其轰出公堂了事。
知县尚未开口，济公却仿佛看穿了他的心思，直言不讳地道出知县心中的纠结。知县一怒之下下令将济公拖下去打板子，但济公却装模作样地问是不是要给他铺上被褥，惹得众人哄笑。正在此时，外面传来一阵喊声：“大老爷千万别打我们那位和尚！”只见一个背着包袱的人闯进公堂，此人自称赵福，是济公的火工道，解释说他们在路上走散了，自己得知济公涉及官司后才赶来。
济公证实赵福的身份，并让知县检查包袱内的物品，与汤二所述完全吻合，甚至连银子的件数都丝毫不差。知县对此感到十分惊奇，询问赵福的真实身份。赵福向知县讲述了济公的来历和背景，包括他曾被赵太守邀请至昆山的经历。知县一听，立刻起身恭敬行礼，原来济公就是秦丞相的替僧——济公，先前不知其身份，多有冒犯。知县感谢济公的鼎力相助，才能将此案顺利解决，并将包袱赠予济公和他的随从。
随后，济公来到赵凤鸣家中，拿出药物为老太太清洗眼睛，仅仅三天时间，老太太的眼睛就恢复了清明。赵凤鸣先遣派两名家人回临安报信，留济公在家中继续为老太太疗伤。在济公的帮助下，老太太的眼睛痊愈，济公在这里逗留了三个月，期间时常与赵凤鸣探讨学问。有一天，家人来报，说有两位临安的捕快来请济公处理紧急事务。济公掐指一算，知晓临安发生了重大变故。究竟是何等大事，且看下回分解。